京衡律師應(yīng)蕭山區(qū)金融辦邀請作《網(wǎng)貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查》培訓(xùn)
2018-09-10 00:00:00
2018年9月7日上午，京衡律師應(yīng)邀參加蕭山區(qū)處非辦（金融辦）舉辦的《網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對》、《金融投資類企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)核查》專題培訓(xùn)會,并做相關(guān)主題培訓(xùn)。本次培訓(xùn)會在寶盛賓館3樓8號會議室召開,蕭山區(qū)委宣傳部、區(qū)市場監(jiān)管局、區(qū)金融辦、區(qū)公安分局、區(qū)法院、區(qū)檢察院、區(qū)稅務(wù)局、區(qū)信訪局、區(qū)維穩(wěn)辦、人行蕭山支行、銀監(jiān)蕭山辦事處、各鎮(zhèn)街、平臺均派員參加培訓(xùn)。
程剛律師提出，本次重點(diǎn)檢查的十個方面：
是否嚴(yán)格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù)；
是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；
是否為自身或變相為自身融資；
是否直接或變相為出借人提供擔(dān)保或承諾保本付息；
是否對出借人實(shí)行了剛性兌付；
是否對出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估并進(jìn)行分級管理；
是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險(xiǎn)信息；
是否堅(jiān)持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則；
是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金（或剝離到關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品）；
是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。”
隨后，程剛律師、張豪律師、來佳琪律師還就網(wǎng)貸平臺自融、期限拆分、銀行存管系統(tǒng)運(yùn)行情況等問題的核查方法與參會人員作了經(jīng)驗(yàn)交流。